ESPECIALISTA PREVENCIÓN DE FRAUDE

Misión del Cargo

Analizar y gestionar oportunamente eventos y patrones de fraude (interno y externo) en los productos/canales del Banco, reduciendo pérdidas y asegurando el cumplimiento de obligaciones aplicables en materia de control interno, administración del riesgo y prevención de delitos financieros.

Áreas de Responsabilidad – Descripción Funcional

• Identificar actividad potencialmente fraudulenta en los diferentes canales/productos del Banco.
• Proponer, documentar y dar seguimiento a reglas/escenarios de alertamiento, parámetros de autenticación/autorización y umbrales, con base en análisis de comportamiento, casuística y riesgo.
• Analizar la efectividad de reglas/modelos (p. ej., desempeño, falsos positivos/negativos, pérdida evitada) y recomendar ajustes, priorizando mejoras con Tecnología y Gestión de Data.
• Mantener estricta confidencialidad sobre metodologías, reglas y criterios de monitoreo, conforme lineamientos internos y necesidades de control.
• Identificar patrones, tipologías y vulnerabilidades (internas/externas) y traducirlas en controles accionables (reglas, fricciones, mejoras de proceso).
• Elaborar reportes de gestión y tableros (tendencias, pérdidas, recuperación, alertas, root cause, recomendaciones), para comités y líneas de defensa correspondientes.
• Documentar casuísticas y lecciones aprendidas; proponer mejoras a procedimientos, controles, entrenamiento y concientización interna/externa.
• Participar en iniciativas de educación antifraude para clientes y colaboradores (alertas, campañas, guías), en coordinación con áreas de comunicación/atención.
• Apoyar en tareas específicas solicitadas por las Jefaturas, relacionadas con la gestión de fraudes y atención a requerimientos regulatorios.

Tiempo de experiencia:

• Al menos 3 años en prevención/detección de fraude, monitoreo transaccional, riesgos, seguridad, banca digital.

Especificidad de la Experiencia:

• Obligatorio, contar con experiencia en instituciones similares y experiencia en puestos similares de gestión de prevención de fraude.
• Analítica: SQL/Excel avanzado; deseable Python/R, Power BI; interpretación de métricas de modelos.

Nivel de Educación:

• Ingeniería en Sistemas Estadística, Econometría, Matemática, Economía Aplicada,

Otras áreas de conocimiento

• Modelamiento
• Big data y bases de datos
• Analítica
• Inteligencia de Negocios
• Machine Learning
• Tecnologías de la Información
• Riesgos (deseable)
• Economía (deseable)

Conocimientos técnico funcionales

• Microsoft Office (avanzado)
• Inglés (intermedio)
• Modelamiento estadístico (intermedio)
• Programación en R (Avanzado)
• Programación en Python (Avanzado)
• Power BI (intermedio)
• Inteligencia de Negocios (Intermedio)
• Bases de Datos (avanzado)
• Normativa Superintendencia de Bancos (Bajo)
• Productos y Servicios Bancarios (Bajo)
• Machine Learning
• Inteligencia artificial generativa (deseable)
• Seguridad de la Información
• Ciberseguridad
• Medios de Pago